Enquanto o mercado de bets no Brasil cresce rapidamente, os riscos significativos de fraudes e vazamentos de dados aumentam. Segundo dados da Serasa Experian, quase metade dos apostadores já teve informações pessoais expostas em plataformas de apostas, tornando o setor um alvo fácil para golpes cibernéticos e práticas ilícitas.
Garantir a integridade dos dados de apostadores é essencial para proteger a operação das plataformas e assegurar a conformidade com regulamentações locais, como a LGPD.
A regulamentação das bets, que estabelece diretrizes específicas sobre informações de apostadores nas plataformas, torna a proteção de dados uma prioridade.
Neste artigo, vamos explorar como funciona o mercado de bets, os riscos associados às transações de dados de apostadores e como garantir a integridade dessas informações utilizando fornecedores confiáveis e soluções automatizadas.
O que você vai ver neste conteúdo
✅ O cenário atual do mercado de bets
✅ A nova regulamentação e os direitos dos apostadores
✅ Como funciona a operação de uma casa de apostas
✅ Por que as fraudes do setor bancário se reproduzem também nas bets
✅ Tipos de fraudes mais comuns aplicadas em plataformas de bets
✅ Como identificar a origem e a integridade dos dados dos apostadores
✅ Como a CPF.CNPJ pode ajudar a prevenir fraudes e garantir a segurança dos dados
O cenário atual do mercado de bets
O mercado de apostas esportivas no Brasil movimenta bilhões de reais por ano, atraindo empresas internacionais e nacionais. A regulamentação trouxe mais segurança para as plataformas, mas também aumentou a responsabilidade das empresas em proteger os dados dos apostadores e seguir diretrizes claras de compliance.
A competitividade do setor e a rápida adesão dos usuários brasileiros impulsionam as plataformas a buscarem soluções tecnológicas avançadas para proteger os dados e evitar fraudes.
A nova regulamentação das bets e os direitos dos apostadores
Em 2023, a regulamentação do setor de apostas esportivas no Brasil entrou em vigor, estabelecendo regras claras para a operação das plataformas. As principais exigências incluem:
- Verificação de identidade – As plataformas devem validar a identidade dos apostadores para garantir que são maiores de idade e estão em conformidade com a legislação.
- Proteção de dados – A LGPD exige que as informações dos apostadores sejam armazenadas e processadas com segurança.
- Prevenção à lavagem de dinheiro – As empresas precisam adotar sistemas de monitoramento e verificação de transações suspeitas.
Como funciona a operação de uma casa de apostas esportivas?
A operação de uma casa de apostas esportivas envolve uma estrutura complexa que depende da precisão e segurança dos dados para funcionar sem falhas. O processo começa com o cadastro do jogador, que inclui o fornecimento de informações como CPF, nome completo, data de nascimento e endereço. Essas informações são essenciais para garantir que o usuário é maior de idade e está em conformidade com as regulamentações locais.
Após o cadastro, o jogador realiza depósitos para começar a apostar. Esse é um dos pontos mais críticos, pois a plataforma precisa garantir que o valor depositado seja legítimo e que o jogador é realmente o titular da conta utilizada para a transação. Sistemas de verificação em tempo real ajudam a confirmar esses dados e identificar comportamentos suspeitos, como movimentações financeiras de alto valor sem justificativa aparente.
Quando o jogador acumula ganhos e solicita um saque, a plataforma novamente precisa validar a identidade e a conta bancária. O uso de documentos falsos ou a tentativa de burlar o sistema por meio de contas de terceiros são riscos comuns nesse estágio. Além disso, o volume de transações simultâneas pode sobrecarregar os sistemas internos, aumentando a chance de erros operacionais e fraudes.
O uso de fornecedores informais de dados ou processos manuais para validar esses cadastros e transações pode comprometer seriamente a segurança da operação. Informações desatualizadas ou incorretas dificultam o rastreamento das atividades e abrem brechas para fraudes e lavagem de dinheiro. É por isso que plataformas líderes, como a Sumsub, utilizam a API da CPF.CNPJ para automatizar esse processo e garantir a integridade dos dados desde o primeiro contato com o usuário.
Por que as fraudes do setor bancário se reproduzem também nas bets?
As plataformas de apostas esportivas funcionam de maneira semelhante a plataformas bancárias em termos de movimentação financeira, o que as torna vulneráveis aos mesmos tipos de fraudes.
Assim como no setor bancário, as transações em plataformas de bets envolvem cadastro de dados sensíveis, autenticação de identidade e movimentação de dinheiro. Quando um jogador faz um depósito ou solicita um saque, ele precisa fornecer informações como CPF, nome completo, conta bancária e endereço — os mesmos dados usados em operações bancárias tradicionais.
Essa similaridade criou um cenário propício para que os golpes aplicados em instituições financeiras fossem adaptados para o mercado de bets. Hackers e fraudadores utilizam as mesmas técnicas de invasão de contas, engenharia social e falsificação de identidade para explorar vulnerabilidades nas plataformas de apostas.
Além disso, a ausência de uma regulamentação sólida em algumas plataformas internacionais facilita a atuação de sites fraudulentos, que operam sem garantir proteção adequada aos dados dos apostadores.
Tipos de fraudes mais comuns aplicadas em plataformas de bets
De acordo com um estudo da Serasa Experian, o vazamento de dados foi a fraude mais citada por apostadores, com 34% dos entrevistados afirmando que tiveram informações pessoais expostas. Além disso, 28% disseram que suas informações de cadastro foram utilizadas sem autorização para criar ou manipular contas em plataformas de apostas.
Os principais tipos de fraude incluem:
🔴 Vazamento de dados – Dados pessoais como CPF, endereço e conta bancária sendo vendidos ou utilizados para criar novas contas sem o consentimento do usuário.
🔴 Invasão de contas – Hackers acessam contas de jogadores para desviar fundos ou manipular resultados de apostas.
🔴 Multiaccounting – Criação de várias contas com identidades falsas para burlar regras de bônus e promoções.
🔴 Roubo de identidade – Uso de documentos falsos ou vazados para criar contas e movimentar fundos de origem ilícita.
🔴 Fraude em pagamentos – Utilização de cartões clonados ou contas invadidas para realizar depósitos e saques.
Como identificar a origem e a integridade dos dados dos apostadores?
Garantir a segurança dos dados dos jogadores começa com a implementação de processos robustos de verificação de identidade e validação de informações.
3.1 Validação de CPF e identidade
A primeira etapa é validar o CPF e outros documentos fornecidos pelo jogador com fontes oficiais para garantir que os dados são autênticos. Plataformas que utilizam APIs de validação em tempo real conseguem fazer esse processo em segundos, reduzindo o risco de multiaccounting e identidades falsas.
3.2 Monitoramento contínuo de transações
Estabelecer um sistema de monitoramento contínuo das transações permite identificar movimentações suspeitas, como saques em série ou depósitos de alto valor sem histórico anterior.
3.3 Consulta a listas restritivas
A verificação de nomes em listas restritivas, como PEP (Pessoa Politicamente Exposta) e de sanções internacionais, ajuda a prevenir que fundos de origem ilegal sejam movimentados nas plataformas de bets.
3.4 Análise comportamental de jogadores
Sistemas baseados em inteligência artificial (IA) permitem identificar comportamentos suspeitos, como o uso de VPNs para acessar contas de diferentes regiões ou tentativas de depósito em moeda estrangeira.
Garanta a integridade dos dados com fornecedores em conformidade com a LGPD
A proteção dos dados começa com a escolha de fornecedores confiáveis, que operem em conformidade com a LGPD e com padrões internacionais de segurança. Para isso, é essencial adotar soluções automatizadas que validem os dados em tempo real:
✅ Verificação automática de CPF e documentos – Garante que os dados fornecidos são autênticos e consistentes.
✅ Consulta a listas restritivas – Permite identificar se o jogador está em uma lista de sanções ou PEP (Pessoa Politicamente Exposta).
✅ Monitoramento contínuo de transações – Acompanhamento das movimentações para detectar atividades suspeitas em tempo real.
O mercado de bets é promissor, mas enfrenta desafios complexos relacionados à segurança e à integridade dos dados. Fraudes, vazamento de informações e lavagem de dinheiro são riscos constantes que podem prejudicar a reputação e a operação das plataformas.
Como a CPF.CNPJ pode ajudar
A CPF.CNPJ oferece uma solução automatizada e eficiente para validar dados de apostadores. Ao implementar processos de verificação de identidade e monitoramento contínuo, sua plataforma estará protegida contra golpes e operará com maior segurança e confiança, garantindo que as operações ocorram em total conformidade com a legislação brasileira.
Com a API da CPF.CNPJ, sua plataforma pode:
✅ Validar CPF, nome, endereço e data de nascimento em tempo real
✅ Consultar listas restritivas de forma automatizada
✅ Analisar transações para identificar atividades suspeitas
✅ Evitar multiaccounting e fraudes em pagamentos
Pacotes ideais para plataformas de bets:
✔️ Pacote D – Para operações de médio porte, com validação de identidade e análise de risco integrada.
✔️ Pacote E – Para plataformas de alto volume, com processamento em tempo real e sistema de monitoramento automatizado.
A prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) é uma obrigação para empresas que realizam transações financeiras ou movimentam grandes volumes de dados sensíveis. Um dos pilares para garantir a conformidade com as normas de PLD é a consulta a PEP (Pessoa Exposta Politicamente), que permite identificar indivíduos que ocupam ou ocuparam cargos públicos relevantes e estão mais suscetíveis a envolvimento em crimes financeiros, como corrupção e lavagem de dinheiro.
Neste artigo, você vai entender como funciona a classificação de PEP, os riscos associados a esse perfil e como integrar a consulta de PEP nos processos de validação de dados para garantir a segurança e a conformidade da sua empresa.
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