Importância da Situação Cadastral dos titulares

Quando vendemos um produto ou serviço para determinado cliente, seja ele Pessoa Física ou Jurídica, a verificação da Situação Cadastral perante a Receita Federal é algo que precisa ser considerado. Abordaremos os principais motivos e quando devemos ser rigorosos com esta informação.

Não sabe o que é a "Situação Cadastral" dos titulares? Elaboramos um artigo sobre o assunto e como estes dados são retornados em nossa API.

O cliente existe?

Uma boa prática na venda de produtos ou serviços é quando se concretiza há uma pessoa viva e regular, ou empresa ativa no Brasil.

A Receita Federal é o órgão responsável pela baixa e alterações da Situação Cadastral de CPFs e CNPJs. Sendo assim, estes poderão apresentar diferentes situações ao longo de sua existência, e, com esta informação, é possível tomar decisões antes de fechar qualquer negócio.

Quando devo verificar?

Quando a venda precisa ser feita exclusivamente para um determinado cliente, é importante a verificação pelos seguintes motivos, exemplo:

Pessoas Físicas:

• Falecimento (Situação: Cancelada);
• Multiplicidade de inscrições ou decisão judicial (Situação: Cancelada);
• Fraude no cadastro (Situação: Nula);

Pessoas Jurídicas:

• Por falência, encerramento das atividades ou decisão judicial (Situação: Baixada);
• Multiplicidade de números por estabelecimento ou vício (Situação: Nula);

Casos de uso

As verificações são constantemente usadas em diversas situações, em especial:

• Venda exclusiva para determinado cliente;
• Formalização contratual;
• Transações financeiras;
• Mobilidade urbana;
• Controles de acesso;
• Área da saúde;
• Seguros;
• Logística;
• Eventos;
• Notas fiscais;

Se pergunte o que acontecerá quando a operação se concretizar com um cliente que não existe perante a Receita Federal e quais serão os prejuízos caso recorra à esfera fiscal e jurídica.

Verificação Manual X Automatizada

A verificação manual da Situação Cadastral dos clientes se torna cansativa e custosa. Em grande escala, se faz necessário a automação de sistemas para que verifiquem com frequência antes de tomar atitudes que poderão salvar as operações.

Com a API da CPF.CNPJ, é possível implementar em poucos passos e deixar que o seu sistema tome decisões antes de prosseguir com qualquer etapa ou notificar a gerência em casos inesperados. 

Conclusão

Faça vendas reais e não seja passivo de fraudes. O primeiro passo é sempre conhecer melhor o seu cliente antes de qualquer operação, o segundo é manter a consistência de seu banco de dados para que as operações fluam corretamente.

Monitore-os constantemente para evitar transtornos futuros. Temos a solução perfeita para isto!

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