Verificação de Pessoa Politicamente Exposta (PPE / PEP) - Pacote CPF H

Através deste pacote, é possível consultar se um determinado CPF pertence a uma Pessoa Politicamente Exposta ou se possui parentes relacionados que sejam PPE.

Seja de maneira direta ou indireta, uma Pessoa Politicamente Exposta pode ser alvo de um escândalo capaz de destruir sua imagem pessoal e profissional, impactando diretamente em suas operações empresariais.

As PPEs podem estar sujeitas a serem alvo de uma rotina de monitoramento de sua movimentação financeira e fiscal. Esses processos verificatórios têm como objetivo prevenir e identificar tanto corrupção como outros crimes que afetam o sistema financeiro, como, por exemplo, desvio ou lavagem de dinheiro.

Para uma empresa, as PPEs são sinônimo de dois tipos de riscos:

• Reputação: risco de possível dano à reputação de uma organização, devido à percepção de que a organização poderia se beneficiar do relacionamento, principalmente por meio de suborno ou pagamento facilitado;
  
  
• Transacional: risco de que um pagamento, uma doação ou mesmo o valor pago por um serviço, seja encarado pelas autoridades brasileiras como lavagem de dinheiro ou corrupção como a obtenção de vantagem competitiva ou obtenção de um favor durante uma transação comercial, por exemplo.

As leis estão cada vez mais severas e os órgãos reguladores cada vez mais rigorosos. Por isso, é importante tomar alguns cuidados para evitar o envolvimento com atividades ilegais de alguma das partes em um relacionamento.

As consequências de uma transação comercial com algum indivíduo classificado como PPE às vezes podem ser irreparáveis caso ele cometa algum crime.

Por isso, é imprescindível que haja a verificação de CPF para conferência de possível PPE. Alguns dos riscos que PPEs podem acarretar para as empresas são:

• Fiscais: omissão de registros e patrimônio, e fraude relacionada à tributação;
• Financeiros: transações cuja origem do dinheiro é desconhecida e/ou ilegal;
• Reputacionais: a empresa pode ser vista como beneficiada por subornos;
• Receita reduzida: devido ao pagamento de multas e perda de negócios;
• Problemas legais: a empresa pode sofrer sanções, bloqueios ou impedimentos por parte do governo.

Ao consultar o CPF desejado, será retornada uma matriz contendo os possíveis cargos do titular. Caso não seja uma PPE, nenhuma informação será retornada.

Neste pacote, todas as consultas são cobradas, mesmo que não retorne dados de PPE e/ou relacionados.

Para mais informações de integração, consulte a nossa documentação: https://www.cpfcnpj.com.br/dev/

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